Шахрайство під час отримання банківського кредиту
Розглядаються деякі особливості шахрайських схем, що використовуються злочинцями з метою отримання кредитних ресурсів банків. Розробка рекомендацій щодо запобігання правоохоронними органами та службами безпеки банків вчиненню банківського шахрайства.
Подобные документы
Сутність безпеки банківського кредиту і кредитної діяльності банків та їх вплив на економічну безпеку держави. Основні індикатори стану банківської безпеки України. Показники діяльності банків та оцінка економічної безпеки банківського сектору України.
статья, добавлен 27.12.2016Регулярне отримання від банків звітності і проведення інспекційних перевірок у фінансово-кредитних установах - завдання регулятивно-наглядових органів країн з ринковою економікою. Ключові директиви Базельського комітету з питань банківського нагляду.
статья, добавлен 19.07.2017Поняття та сутність банківського кредиту. Класифікація кредитів комерційних банків. Етапи процесу кредитування, основні положення типових форм кредитних угод. Поняття кредитоспроможності позичальника та кредитного ризику. Документи для надання кредиту.
статья, добавлен 20.06.2017Дослідження зарубіжної та вітчизняної практики виведення з ринку проблемних банків. Розгляд проблем банківського сектору в Україні внаслідок масштабного виведення банків з ринку. Аналіз рекомендацій щодо поліпшення ситуації в банківській системі.
статья, добавлен 28.12.2017Причини позбавлення ліцензій у банків та послідуючих банкрутств. Кредитний скоринг. Види та особливості кредитного шахрайства. Випадки виведення кредитних коштів шахрайськими діями з українських банків. Скорингові моделі для виявлення спроб обдурити банк.
статья, добавлен 30.06.2024Банківський кредит як основна форма кредиту у ринковій економіці. Основні джерела формування банківських кредитних ресурсів. Рівні системи принципів банківського кредитування. Види банківського кредиту. Кредитні відносини між НБУ та комерційними банками.
контрольная работа, добавлен 15.03.2010Необхідність і сутність кредитування підприємств. Класифікація кредитів, що надаються підприємствам. Види банківського кредиту і їх характеристика. Умови отримання і погашення банківського кредиту. Показники діяльності банківської системи України.
курсовая работа, добавлен 22.11.2011Поняття та опис принципів банківського кредиту, критерії та ознаки класифікації видів. Структура документу, умови та порядок укладення кредитної угоди. Характеристика етапів процесу кредитування. Список документів, необхідних для отримання кредиту.
реферат, добавлен 24.11.2011Суть сучасного стану кредитної діяльності банків та організації її безпеки. Оцінка ефективності управління системою фінансової безпеки. Розгляд кредитної діяльності банків як певної сукупності їх взаємовідносин з клієнтами. Аналіз активів банків України.
статья, добавлен 18.01.2022Аналіз інституційно-правового регулювання банківського кредитування. Характеристика джерел формування кредитних ресурсів банку. Визначення та класифікація залученого банківського капіталу. Аналіз чинників формування кредитного потенціалу банків.
лекция, добавлен 22.07.2017Теоретично-суттєва характеристика банківського кредиту. Особливості впливу ринкового середовища на кредитну діяльність банків. Облік кредитування юридичних осіб комерційними банками. Шляхи вдосконалення банківського кредитування та зменшення ризиків.
курсовая работа, добавлен 12.05.2010Створення безпечного та стабільного банківського середовища, яке може ефективно реагувати на швидкі зміни в технологіях та ринкових умовах. Впровадження передових практик і стандартів для захисту банків та їхніх клієнтів від кібератак і шахрайства.
статья, добавлен 14.02.2024Особливості здійснення банківської інвестиційної діяльності в Україні. Сучасні проблеми банківського інвестиційного бізнесу в Україні. Дослідження показників інвестиційної діяльності банків України. Шляхи підвищення прибутковості банківського сектору.
курсовая работа, добавлен 16.01.2018Діяльність банківського сектора у контексті Генеральної угоди про торгівлю послугами. Можливості отримання кредиту. Структура вітчизняного постачання банківського сектора. Небанківські фінансові послуги для провайдерів послуг іноземного походження.
реферат, добавлен 06.12.2013Отримання коштів в державний бюджет та підвищення ефективності роботи банківського сектору загалом. Публічне розміщення акцій та продаж стратегічному інвестору, як пріоритетні форми приватизації банків. Аналіз забезпечення макроекономічної стабільності.
статья, добавлен 22.04.2018Економічна сутність банківського кредитування підприємств. Суть, види банківського кредиту, їх характеристика та порядок отримання. Аналіз практики банківського кредитування підприємств. Перспективні види банківських кредитів та їх розвиток в Україні.
курсовая работа, добавлен 16.05.2011Аналіз напрацювань науковців у галузі фінансової безпеки та розробка вдосконаленого науково-методичного підходу до оцінювання рівня фінансової безпеки комерційних банків України. Визначення специфіки підвищення рівня безпеки банківського сектору країни.
статья, добавлен 20.07.2022Аналіз сутності поняття "банківський капітал". Дослідження складу та динаміки банківського капіталу банків України протягом останніх років. Визначення класифікації капіталу банку. Характеристика стратегічних завдань нарощування капіталу банків України.
статья, добавлен 30.05.2020Нормативні вимоги до капіталу банків та їх вплив на розвиток національної банківської системи. Впровадження інноваційних механізмів регулювання банківського капіталу та визначення допустимої міри впливу держави на підприємницьку ініціативу банків.
автореферат, добавлен 29.08.2013Аналіз значення і ролі банківського нагляду в забезпеченні стійкості банків та запобіганні кризовим явищам у банківській сфері. Характеристика основних моделей наглядових систем за фінансовою сферою, напрямів вдосконалення нагляду за діяльністю банків.
статья, добавлен 28.09.2016Основні показників розвитку вітчизняного банківського сектору. Структура і динаміка власного капіталу комерційних банків України. Фактори впливу на потребу банків у регулятивному капіталі. Шляхи зростання капіталізації банків в умовах фінансової кризи.
статья, добавлен 10.09.2013Визначення стратегії, концепції, інструментів та етапів забезпечення безпеки банків як елементів процесу формування системи безпеки банківського сектора. Принципи організації оптимального підходу до формування системи безпеки банківського сектора України.
статья, добавлен 06.06.2018Сутність та значення грошей, чекові внески і їхня еволюція. Позики комерційних банків, використання кредитних карток. Специфіка та роль банків у фінансовій системі США, їх централізація і регулювання. Взаємозв'язок банківського капіталу з промисловим.
контрольная работа, добавлен 06.05.2015Економічна сутність банківського кредиту, ризиків банківських установ. Механізм й особливості банківського кредитування фізичних осіб. Огляд теоретичних підходів і практичні рекомендації щодо аналізу й оптимізації банківського кредитування населення.
дипломная работа, добавлен 24.01.2014Проблеми транспарентності інформації на ринку кредитних продуктів банку. Особливості використання методів визначення вартості кредитних операцій банків. Доцільність зобов'язання банків надавати позичальникам інформацію щодо розміру ефективної ставки.
статья, добавлен 29.01.2017