Функціонал кредитного скорингу при виявленні шахрайства банківськими установами
Причини позбавлення ліцензій у банків та послідуючих банкрутств. Кредитний скоринг. Види та особливості кредитного шахрайства. Випадки виведення кредитних коштів шахрайськими діями з українських банків. Скорингові моделі для виявлення спроб обдурити банк.
Подобные документы
Основні тенденції та сучасний стан розвитку ринку споживчого кредитування в Україні, дослідження ризиків. Значення кредитного скорингу в запобіганні ризикам споживчого кредитування. Основні вимоги до скорингових моделей, виділення їх видів і переваг.
статья, добавлен 23.09.2017Поняття про кредитний портфель та аналіз його структури і динаміки. Відновлення діяльності банківської системи а епоху фінансової кризи. Подолання проблемних (прострочених та сумнівних) кредитів, оптимальне співвідношення резервів та кредитного портфеля.
творческая работа, добавлен 15.05.2012Сутність кредитного портфеля комерційного банку: особливості його формування та традиційний і нетрадиційний підходи до управління ним. Фінансово-економічна характеристика АКБ "Укрсоцбанк", аналіз кредитоспроможності позичальника - юридичної особи.
дипломная работа, добавлен 10.06.2011Поняття банківського кредитного ризику та основні причини його виникнення. Організація процесу управління кредитним ризиком. Визначення розміру та моделювання кредитного ризику позичальника. Оцінка кредитного портфелю банка на прикладі ЗАТ "ОТП Банк".
дипломная работа, добавлен 18.09.2012Види активних операції комерційних банків, форми надання кредиту. Кредитнi вiдносини мiж комерцiйними банками та позичальниками. Сутність операцій лізингу. Причини виникнення та методи захисту від кредитних ризиків, стратегії управління ризиками.
курсовая работа, добавлен 19.03.2011Основа банківського бізнесу. Сутність та основні види ризиків кредитних операцій. Порядок регулювання та аналіз діяльності комерційних банків. Аналіз "правила п'яти сі". Метод оцінки фінансового стану позичальника. Класифікації моделей кредитного аналізу.
дипломная работа, добавлен 08.12.2008Кредитні операції банків, їх види. Мета аудиту й інформаційні джерела для перевірки кредитних операцій. Механізм здійснення і основні напрями здійснення внутрішньобанківського аудиту кредитних операцій. Можливі помилки та недоліки у кредитній роботі.
контрольная работа, добавлен 26.04.2016Сутність та основні функції банківських установ. Формування банків як кредитно-фінансових інститутів. Класифікація сучасних банків. Суть банку як ринкового інституту. Банківська система України. Роль банківської системи в сучасній ринковій економіці.
лекция, добавлен 12.09.2016Порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків. Аналіз діяльності банків України за 2004 рік. Сутність прибутку, розрахунок рентабельності. Оцінка результативних показників діяльності банків.
дипломная работа, добавлен 28.05.2012Дослідження сучасної проблематики конкуренції в банківському секторі України. Шляхи визначення конкурентоспроможності українських банків. Аналіз результатів діяльності українських банків, їх частка на ринку та цільові орієнтири подальшого розвитку.
статья, добавлен 06.04.2019Комерційні банки – багатофункціональні установи, що здійснюють основний спектр кредитних і фінансових операцій, пов'язаних з обслуговуванням господарської діяльності клієнтів. Правова характеристика сутності комерційних банків у банківській системі.
статья, добавлен 15.03.2017Аналіз поточного стану банківської системи України, законодавчих проблем регулювання і контролю діяльності кооперативних банків, кредитних спілок, що комплексно доповнюватиме формування усієї фінансової системи. Розвиток кредитної кооперації у країнах ЄС.
статья, добавлен 31.01.2018- 88. Інноваційний пакет послуг як інструмент антикризового управління банківськими установами України
Дослідження можливості впровадження нових перспективних послуг вітчизняними банківськими установами в умовах світової фінансової кризи з метою отримання конкурентних переваг на ринку банківських послуг і відновлення довіри населення до комерційних банків.
статья, добавлен 20.09.2012 Визначення сутності кредитної стратегії банку. Виокремлення особливостей формування кредитної стратегії банківськими установами з урахуванням зовнішніх та внутрішніх чинників на сучасному етапі. Динаміку показника кредитної активності банків України.
статья, добавлен 30.07.2016На базі статистичних даних проведення аналізу динаміки кредитного портфеля банків України за 2014-2018 рр., обсягу проблемних кредитів та обсягу резервів за кредитними операціями банків. Визначення тенденцій та причин виникнення проблемних кредитів.
статья, добавлен 09.12.2018Характеристика досвіду удосконалення практики формування кредитного потенціалу комерційних банків у світовій та національній економіці в період економічної кризи. Запропонування заходів, що сприятимуть виходу української банківської системи із кризи.
статья, добавлен 10.09.2010Аналіз діяльності банків та кредитних спілок. Послуги фінансових установ щодо здійснення грошових платежів та розрахунків. Механізм руху оборотного капіталу фірм. Емісія та обслуговування платіжних карток. Відкриття депозиту та нарахування процентів.
лекция, добавлен 13.06.2016Розгляд неустойки як виду кредитного забезпечення банків. З’ясування її класифікаційних ознак та видів. Дослідження страхування як форми мінімізації кредитних ризиків. Аналіз страхових ризиків непогашення кредиту та відповідальності позичальника.
реферат, добавлен 27.08.2017Причини виникнення проблемної кредитної заборгованості комерційних банків. Динаміка портфеля проблемних кредитів вітчизняних банків за 2004-2013 роки. Наслідки зростання проблемних кредитів для стабільності банківської системи. Перспективи роботи банків.
статья, добавлен 10.01.2019Оцінювання фінансового стану фізичної особи, визначення класу його надійності і фінансової можливості своєчасно та в повному обсязі здійснювати погашення кредиту в строки і на умовах, встановлених кредитним договором. Переваги системи кредитного скорингу.
реферат, добавлен 25.06.2017Дослідження способу проведення фінансового оздоровлення комерційних банків, особливості його застосування, основні причини та наслідки банкрутства. Головні причини, які призводять до банкрутства банків. Переведення банку в режим фінансового оздоровлення.
статья, добавлен 30.12.2018Можливі напрями залучення коштів підприємствами для будівництва житлової нерухомості. Визначення банків, які обслуговують найбільше підприємств із будівництва житлової нерухомості. Аналіз кредитних програми банків з позиції зручності залучення коштів.
статья, добавлен 18.03.2018Науково-теоретичні підходи до пізнання сутності кредитної ставки як ціни кредиту. Аналіз тенденцій розвитку кредитного ринку України та довгострокового кредитування аграрних підприємств. Економіко-математична модель оптимізації кредитного портфелю банку.
автореферат, добавлен 30.07.2015Особливості індивідуального ставлення до ризику конкретного кредитора. Кредитний запит та його характеристики. Методи планування кредитного портфеля банку. Визначення оптимального кредитного портфеля за умов ризику неплатоспроможності позичальників.
статья, добавлен 12.04.2018Історія розвитку банківської справи, яка тісно пов'язана з діяльністю перших кредитних установ. Становлення банківської системи в Україні, зміна правового становища банків після проведення низки реформ. Інституційні основи центральних банків світу.
реферат, добавлен 29.11.2011