Методика оцінки ризиків використання банків з метою легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму
Ризик залучення банку до легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом. Визначення показників на основі статистичної звітності. Використання бінарних показників та імовірнісного (байєсівського) підходу до оцінки ризиків, переваги застосування.
Подобные документы
Банківський маркетинг та його принципи. Головні фактори, що викликають необхідність застосування маркетингової діяльності в банках. Банківський нагляд на основі оцінки ризиків. Основні принципи корпоративного управління та ризик-менеджменту в банках.
статья, добавлен 20.06.2017Комплексна система побудови рейтингової оцінки стратегії роботи групи банків, що об'єднані по критерію походження капіталу, на ринку України. Основні етапи: класифікація банків, вибір показників для побудови рейтингу, побудова рейтингової оцінки.
статья, добавлен 08.04.2019Проведення комплексного дослідження природи підприємницького ризику у банківській діяльності. Визначення підприємницького ризику та методика його оцінки з використанням EaR-підходу. Внутрішня оцінка достатності економічного капіталу банку за Базелем ІІІ.
статья, добавлен 01.01.2019Оцінка впливу рентабельності банку на його вартість на основі системи показників: рентабельності капіталу та активів, процентної маржі та спреду, продуктивності праці середньорічного працівника, доходності активів та чистого прибутку на одну акцію.
статья, добавлен 29.09.2016Дослідження засад формування кредитної політики банків і розробка рекомендацій щодо мінімізації існуючих ризиків та негативних факторів впливу в контексті зміцнення банківської фінансової безпеки. Аналіз окремих фінансових показників діяльності банків.
статья, добавлен 12.11.2022Поняття і завдання інвестиційної діяльності комерційних банків. Класифікація банківських інвестицій в реальні активи та цінні папери. Аналіз показників інвестиційної діяльності ЗАТ "ОТП БАНК". Шляхи зниження інвестиційних ризиків у банках Львівщини.
контрольная работа, добавлен 17.12.2013Розробка методичного підходу до визначення рівня сукупного ризику банків. Розподіл банків України на групи відповідно до рівня їх ризику. Визначення фінансових показників, які характеризують банківські ризики. Оцінка загального рівня сукупного ризику.
статья, добавлен 23.02.2021- 108. Підвищення ліквідності кредитно-банківської системи України шляхом використання кредитної звітності
Визначення ролі кредитних бюро для ефективного управління кредитними ризиками в банках в умовах фінансової нестабільності. Встановлення можливостей використання інформації державних реєстрів кредитними бюро. Світова історія розвитку кредитних бюро.
статья, добавлен 28.12.2018 Визначення й аналіз резервів, які відображаються в бухгалтерському обліку банків. Дослідження необхідності оцінки залежності резервів i показників прибутковості, ліквідності та адекватності капіталу. Характеристика особливостей групування резервів.
статья, добавлен 29.12.2017Класифікаційні ознаки підприємницьких ризиків. Оцінка вірогідності втрат у процесі торговельної діяльності. Операції щодо формування та використання фінансових ресурсів. Організаційні методи управління ризиком, розрахунково-аналітичні засоби його оцінки.
контрольная работа, добавлен 20.10.2012Виокремлення основних чинників, які негативно впливають на страховий ринок, а також розробка пропозицій по подоланню негативної їх дії. Особливість використання страхування як механізму фінансування ризиків та інструменту страхового захисту держави.
статья, добавлен 28.09.2020Дослідження методичних підходів до оцінки якості кредитного портфеля банку. Визначення особливостей їх практичного застосування. Основні групи методів оцінки якості кредитного портфеля банку: методи експертних оцінок, статистичні та аналітичні методи.
статья, добавлен 29.11.2016Ефективні напрями подолання кризової ситуації, що склалася на фінансовому ринку в останній час. Причини, що формують конкурентні переваги, вказують на прогалини в різних напрямах діяльності банку, загрозливу позицію у взаємодії з іншими учасниками.
статья, добавлен 08.04.2019Сутність та завдання аналізу фінансових результатів комерційних банків. Оцінка доходів та витрат ПАТ "Альфа–Банк": факторний та коефіцієнтний аналізи. Світовий досвід оцінки ефективності результатів роботи банків та вдосконалення методики аналізу.
автореферат, добавлен 08.11.2013Основні складові загальної концепції та структури ризик-менеджменту кредитної діяльності банку. Методика оцінки сукупного ризику кредитного портфеля для прийняття ефективних рішень в умовах невизначеності. Зарубіжний досвід організації ризик-менеджменту.
автореферат, добавлен 30.08.2013Підходи до визначення сутності кредитних ризиків, причини їх виникнення. Ризики тенденцій до зростання в Україні кількості проблемних позик у кредитних портфелях більшості банків. Методи управління ризиками, що використовуються в банківській практиці.
статья, добавлен 25.02.2021Характеристика кредитних ризиків у банківській діяльності в цілому, пошук ефективних шляхів зниження кредитних ризиків. Способи аналізу кредитних ризиків та вибір потрібних методів їх вимірювання. Вплив кредитних ризиків на банківську діяльність.
статья, добавлен 18.10.2017Розгляд суті і видів кредитного ризику. Аналіз методів оцінки кредитного ризику та проблеми управління ними, основні прийоми та заходи захисту від кредитного ризику. Стрес-тестування кредитних ризиків, як один з ключових елементів системи управління ними.
статья, добавлен 02.01.2019Поняття фінансової звітності банку, як системи взаємопов’язаних узагальнюючих показників, що відображають його фінансовий стан, а також вивчення класифікації доходів і витрат АКБ "Укрсоцбанк" (прибутки (збитки) від операцій, процентні, комісійні доходи).
отчет по практике, добавлен 06.03.2014Аналіз підходів щодо систематизації ризиків сільськогосподарських товаровиробників. Підходи до мінімізації ризиків, їх класифікація на основі загального групування, які відображають специфіку сільського господарства. Аналіз стану агрострахування.
статья, добавлен 10.10.2023Сутність термінів "фінансові ресурси банку", "ресурси банку", "ресурсна база банку", їх роль у діяльності банківських установ. Визначення взаємозв'язку та особливостей дефініцій як показників оцінки фінансового стану, прибутковості та ліквідності банку.
статья, добавлен 05.12.2018Огляд теоретичного обґрунтування методик оцінки доходів, видатків та прибутків комерційного банку, що використовуються в українській практиці і за кордоном. Аналіз рентабельності, доходності капіталу банку, коефіцієнта виплати дивідендів і рівня ризику.
курсовая работа, добавлен 13.05.2011Чинники підвищення ефективності роботи банку. Методика аналізу діяльності підрозділів банку. Розподіл рахунків доходів і витрат за підрозділами банку. Поняття "чистої" процентної ставки. Проблема врахування прихованих доходів та витрат підрозділів.
статья, добавлен 04.12.2008- 124. Страхування ризиків
Поняття страхового ризику. Призначення та зміст менеджменту ризиків. Розрахунок страхового збитку та страхових тарифів. Розрахунок показників платоспроможності страховика. Страхування прямого і непрямого збитку майну за системою повної (дійсної) вартості.
контрольная работа, добавлен 18.09.2016 Сутність комерційного ризику, стратегія управління, особливості його визначення та класифікація ризиків. Характеристика фінансового стану ВАТ КБ “Південкомбанк". Шляхи вдосконалення механізмів управління банківськими ризиками та мінімізація ризиків банку.
курсовая работа, добавлен 17.05.2010