Комплексная характеристика и оценка составляющих модели комплаенс-риска банка в области расчетно-кассового обслуживания (на примере АО "Тинькофф Банк")
Формы и виды основных регуляторных рисков банка. Построение модели комплайнс-верификации сведений, собранных в отношении потенциального клиента в области расчетно-кассового обслуживания, в целях минимизации комплайнс-риска и риска потери капитала банком.
Подобные документы
Проблемы и перспективы развития расчетно-кассового обслуживания клиентов кредитными организациями в России. Методы повышения скорости и надежности проведения расчетов между хозяйствующими субъектами, а также улучшения качества обслуживания клиентов.
статья, добавлен 18.06.2018Характеристика показателей ликвидности и платежеспособности коммерческого банка. Оценка ликвидности, связанная с оценкой риска активных операций банка. Принципы осуществления операций банков по долгосрочному кредитованию. Классификация банковских рисков.
контрольная работа, добавлен 07.11.2012Банковская система - важная составная часть рыночной экономики. Расчетно-кассовые операции — ведение счетов юридических и физических лиц и осуществление расчетов по их поручению. Срочные вклады – депозиты, привлекаемые банками на определенный срок.
курсовая работа, добавлен 14.01.2017Законы денежного обращения. Организационная структура Национального банка. Характеристика Головного расчетно-кассового центра, его основные функции. Анализ изменения динамики денежной массы в Казахстане. Опыт регулирование денежной массы за рубежом.
дипломная работа, добавлен 04.06.2015Изучение основных понятий и сущности ликвидности. Анализ ее значения в деятельности коммерческого банка. Изучение основных свойств активов кредитного учреждения. Особенность применения метода конверсии. Коэффициенты, отражающие уровень риска мобильности.
курсовая работа, добавлен 09.11.2016Понятие собственного капитала банка, его функции и качественная характеристика. Описание структуры средств коммерческого банка. Определение величины собственного капитала, а также его достаточности. Особенности расчета кредитного и рыночного риска.
реферат, добавлен 31.08.2015Ознакомление с классификацией банковских услуг. Определение депозитных, кредитных и расчетных операций. Способы привлечения депозитов. Специфика процессов кредитования и расчетно-кассового обслуживания. Обзор внешнеэкономической деятельности банков.
курсовая работа, добавлен 12.12.2013Раскрытие содержания риска как объективной экономической категории. Природа инфляционного, валютного и инвестиционного риска. Система управления рисками и ликвидность современного коммерческого банка. Формирование фонда страхования кредитного риска.
курсовая работа, добавлен 07.04.2014- 84. Банковские риски
Распределение рисков на группы по определенным признакам для достижения поставленных целей. Комплексная оценка и прогнозирование величины риска банка от его дохода. Возможность обесценивание реальной стоимости капитала (в форме денежных активов).
контрольная работа, добавлен 23.11.2014 Раскрытие основных подходов к классификации финансовых рисков банка. Методы диверсификации кредитных рисков и пути их минимизации. Разработка системы лизинговых сделок по приобретению сельскохозяйственной техники как способ снижения кредитного риска.
статья, добавлен 06.04.2019Исторические этапы развития и основные виды дистанционного банковского обслуживания. Содержание современной системы дистанционного банковского обслуживания как инструмента взаимодействия банка и клиента, её роль в обеспечении конкурентоспособности банка.
статья, добавлен 09.04.2020Понятие, сущность и классификация финансовых рисков банка. Принципы и инструменты управления кредитным портфелем. Прогнозирование кредитного риска ОАО "Сбербанк России" с использованием VaR-модели. Цели определения рейтинга кредитоспособности заемщика.
дипломная работа, добавлен 27.04.2016Сущность, необходимость и значение взаимоотношений предприятий с коммерческими банками. Особенности расчетно-кассового обслуживания, кредитования юридических лиц, операций с ценными бумагами. Устранение недостатков отношений и расширение круга клиентов.
контрольная работа, добавлен 02.06.2010Эволюция определения операционного риска в отечественной и зарубежной литературе. Суть риска финансовых потерь, вызванных неправильной организацией работы банка, неадекватным менеджментом, ошибочной политикой и риском, связанным с человеческим фактором.
статья, добавлен 26.07.2020Анализ подходов к определению неснижаемого остатка текущих пассивов коммерческого банка. Исследование моделей определения его величины с учетом депозитного риска, количества клиентов банка. Оценка влияния ординарных депозитных рисков на текущие пассивы.
статья, добавлен 07.06.2013Правила формирования кассового обслуживания клиентов Банка России. Организация работы управлений эмиссионно-кассовых операций в территориальных учреждениях. Кризисные явления в финансовой системе страны, выражающиеся в падении стоимости ценных бумаг.
реферат, добавлен 12.11.2010Понятие кредитно-финансовой системы, ее основные показатели. Определение кредитоспособности и кредитного риска. Тенденции изменения финансового состояния банка. Определение эффективности оценки кредитоспособности клиента банка. Основные операции банка.
курсовая работа, добавлен 21.03.2016Ознакомление с определением операционного риска, сформулированным в документе Банка России. Исследование соотношения операционного риска и других сфер риска. Рассмотрение проблемы убытков банкирам в результате некачественной юридической документации.
эссе, добавлен 13.05.2021Организация бухгалтерского учета межбанковских расчетов, операций по расчетно-кассовому обслуживанию клиентов. Финансово-экономическая характеристика исследуемого банка. Оценка учета кассовых операций и соблюдения расчетно-кассовой дисциплины в банке.
отчет по практике, добавлен 08.12.2016Рассмотрено изменение основных составляющих системы управления банком под влиянием внедряемых цифровых технологий: клиентского сегмента, операционных процессов и бизнес-модели. Внимание уделено необходимости изменения существующей бизнес-модели банка.
статья, добавлен 03.08.2021Цели и виды деятельности коммерческого банка, операции, осуществляемые в нем, стратегия и организационное устройство. Деятельность кредитного отдела банка: структура, этапы выдачи кредита. Деятельность казначейства: оценка кредитного и рыночного риска.
отчет по практике, добавлен 06.05.2015Понятие риска в предпринимательской деятельности, механизм взаимосвязи риска и прибыли. Принципы классификации банковских рисков. Особенность рисков, связанных с формированием баланса банка. Метод управления процентным риском в системе управления банком.
курсовая работа, добавлен 07.10.2010Понятие и нормативно-правовая база эмиссионного регулирования. Принципы организации наличного денежного обращения. Организация кассового обслуживания кредитных организаций. Основные механизмы кассовой работы территориальных учреждений Банка России.
курсовая работа, добавлен 24.02.2016Проведение экспресс-диагностики деятельности коммерческого банка. Анализ управления активами и активными операциями. Работа с проблемными кредитами и пути улучшения методов обслуживания населения. Совершенствование расчетно-кассовой работы банка.
дипломная работа, добавлен 14.03.2016Понятие риска как экономической категории. Классификация банковских рисков по признакам. Принципы, способы и этапы управления рисками. Графическая интерпретация данных при оптимизации рисков. Оценка графической модели финансового состояния банка.
монография, добавлен 10.10.2011